Bank zgłosi transakcję do urzędu – ta kwota stanowi próg powiadomienia
„`html
Wpłata większej sumy gotówki na konto bankowe – co warto wiedzieć?
Dokonanie wpłaty dużej kwoty gotówki na rachunek bankowy może zwrócić uwagę nie tylko pracowników banku, ale również Krajowej Administracji Skarbowej. Zgodnie z aktualnymi przepisami, transakcje gotówkowe przekraczające równowartość 15 tysięcy euro (około 65 tysięcy złotych) poddawane są szczególnej kontroli.
Monitorowanie transakcji przez banki i KAS
Przepisy przewidziane w ustawie dotyczącej przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy obligują instytucje finansowe do nadzoru nad wysokimi przepływami gotówki. Głównym celem tych regulacji jest wykrywanie i monitorowanie transakcji mogących wskazywać na nielegalne źródła dochodu.
Kontrola obejmuje nie tylko pojedyncze, duże wpłaty. Banki analizują także mniejsze transakcje, szczególnie jeśli odbiegają one od wcześniejszego schematu działania klienta. Przykładowo, gdy osoba regularnie przelewająca 2 tysiące złotych nagle wpłaci gotówką 40 tysięcy, system może to uznać za podejrzane.
Procedury bankowe i możliwe konsekwencje
W przypadku wykrycia niestandardowej wpłaty bank może:
- Zażądać wyjaśnienia okoliczności transakcji,
- Poprosić o dokumenty potwierdzające legalność pochodzenia środków,
- Wszcząć dalszą analizę transakcji.
Zgłaszanie naruszeń do Krajowej Administracji Skarbowej
Na terenie Warszawy funkcjonuje system zgłaszania naruszeń prawa, obsługiwany przez Izbę Administracji Skarbowej. Możliwości zgłoszenia obejmują:
- Całodobową, bezpłatną infolinię KAS (800 060 000),
- Formularz online dostępny na stronie KAS,
- Kontakt mailowy na odpowiednie adresy podane przez urząd.
Ochrona zgłaszających naruszenia i zasady postępowania
Od 14 czerwca 2024 roku, na mocy ustawy o ochronie sygnalistów, wprowadzona została formalna ochrona prawna dla osób zgłaszających naruszenia. W województwie mazowieckim naruszenia można kierować do Izby Skarbowej w Warszawie. W zgłoszeniu należy zawrzeć:
- Szczegółowy opis zdarzenia (czas, miejsce, sposób naruszenia),
- Informacje o osobach zaangażowanych,
- Dowody potwierdzające nieprawidłowości,
- Dane kontaktowe – jeżeli zależy na uzyskaniu informacji zwrotnej.
Urząd zapewnia pełną ochronę tożsamości zgłaszającego oraz zakazuje wszelkich działań odwetowych. Jeżeli zgłoszenie okaże się świadomie nieprawdziwe, autor może ponieść odpowiedzialność karną.
Zgłoszenie przechodzi proces weryfikacji, po czym urząd wybiera odpowiedni tryb postępowania. Informacja o podjętych działaniach lub wyniku postępowania przekazywana jest zgłaszającemu w terminie do trzech miesięcy, a w szczególnych przypadkach – do pół roku.
„`